С 2025 года граждане России должны быть предельно осторожными, когда пользуются безналичными переводами. Ужесточение контроля за финансовыми транзакциями и повышенное внимание к подозрительным операциям могут привести к неприятным последствиям. Как объяснил руководитель Центра правопорядка Москвы и области Александр Хаминский предупредил, что некоторые действия с картами могут оцениьт как участие в финансировании экстремизма.
Какие переводы могут вызвать подозрения?
Крупные суммы за один раз. Переводы больших сумм с разных счетов могут стать причиной повышенного внимания банков и Центробанка. Обычно такие переводы касаются предпринимателей, однако если такие операции происходят с личных карт, банки могут начать проверку.
Обналичивание крупных сумм. Если вы часто снимаете большие суммы наличными, это может быть воспринято как попытка избежать контроля или участие в мошеннических схемах.
Частые переводы между физлицами. Множество транзитных операций (зачисление и вывод средств) также может быть причиной подозрений.
Оплата товаров или услуг на личные карты незнакомцев. Переводы на личные карты людей, которых вы не знаете, например, за товары с рынков или в транспорте, увеличивают риски, так как такие платежи остаются обезличенными.
Риски для граждан
Банки имеют возможность заморозить средства до выяснения обстоятельств, и если вы не предоставите документы или объяснения, счет может быть полностью заблокирован.
Кроме того, согласно статье 205.1 УК РФ, за содействие терроризму предусмотрены штрафы до миллиона рублей или лишение свободы до пожизненного заключения.
Перевод денег на карту незнакомого лица может стать причиной их потери, тем более когда средства связаны с незаконной деятельностью.
Как минимизировать риски?
- Старайтесь не осуществлять переводы на личные карты незнакомцев
- Покупайте товары и услуги через официальные приложения или терминалы.
- Тщательнее проверяйте благотворительные сборы
- Перед переводом средств убедитесь в легальности организации.
- Не применяйте личную карту для бизнеса
- Откройте расчетный счет для предпринимательской деятельности.
- Проверяйте чистоту сделок
- Во время крупных покупок проводите юридическую проверку.
- Сохраняйте чеки и подтверждения, чтобы в случае проблем подтвердить законность действий
Примеры из практики
Уже имеются случаи арестов по статье 205.1 УК РФ. Так, москвич обвинен во вовлечении людей в террористическую деятельность, когда выяснилось, что его платежи оказались связанными с подозрительными операциями. Подобные задержания происходили и в других регионах.
Меры ввели для борьбы с незаконным оборотом средств и финансированием экстремистских организаций, поэтому гражданам важно быть внимательнее при совершении любых финансовых операций, пишет pnz
Читайте также:
- Теперь станет полностью бесплатно: с 9 февраля для всех пенсионеров вводится полезная льгота
- Такое масло покупайте по три бутылки: в Роскачестве назвали лучшие марки подсолнечного масла для блинов на Масленицу
- Бахилы в феврале закупаю пачками - и радуюсь своей хитрости: вот как их использую
- Не с маслом: вот с чем надо смешать сгущёнку, чтобы получить «божественный» крем для тортов — делается одну минуту
- Сушка белья больше не проблем не создаст: 3 классных лайфхака для тех, у кого в квартире нет балкона
- Долгожданный YouTube осчастливил этой новостью всех жителей России
- Зима даст дорогу: Вильфанд определил для садоводов точную дату старта дачного сезона в России
